金融危機為什麼會富一些人?
無數事實證明,絕大多數富人都是依靠金融危機,讓財富更上一個臺階的。
每一次金融危機,都是意義上的財富再次分配。
相信有很多人聽說過這句話,但不知道是什麼意思?
我們從幾次金融危機的背後,可以明顯地感覺到相同的端倪,認知這其中必然的經濟規律,然後去把握一些機會。
01
瘋狂印鈔,金融危機的必然結果
幾乎所有的金融危機,結局都是靠印鈔解決瞭問題。
金融危機由來的本質,其實也是有著同樣的邏輯。
當市場出現通貨膨脹,經濟過熱,貸款增多,資產價格過高的時候,金字塔尖掌握大部分財富的人,開始大量持幣觀望。一旦這部分人開始大量持幣,拋售資產,市場資金的流動性就會大幅度地縮減,資產泡沫就無法再支撐。
一旦這個臨界點出現,資產價格就容易面臨崩盤。
這就是為什麼在出現金融危機的時候,全世界都在說“現金為王”。
這種情況下,政府必然會做的一件事,就是印鈔。
02
印鈔能帶來兩方面的好處
第一,貨幣多瞭,自然有資金去買入資產,維持資產價格的穩定。
第二,貨幣增發,富人開始“恐慌”,因為手中的現金開始貶值,迫使他們被動開始配置資產。
幾乎所有的金融危機都是以大量印鈔刺激經濟終結。
2008年金融危機,不討論全球的金融危機,由於強外匯的嚴格管制,全球的金融危機本質上對我們國傢會產生影響,但並不會影響太大。
我國不是一個過度依賴對外貿易的國傢,絕大多數情況下都可以自給自足。
對於2008年,可能很多人除瞭知道證券市場的股票大跌,並沒有感覺2008年的金融危機的影響。
2008年的金融危機,其實是由美國的次貸危機蔓延到全球,從而沖擊中國市場。
美國當時推出瞭7000億美金救市的計劃,而這部分美金其實以美元國債的形式,讓全球買單。
和2020年的情況有些類似,不願意被動買單的我們,開始拉動內需,應對2008年金融危機的沖擊。
但市場中聰明的錢,早已嗅到瞭危機,提前開始避險,大量資金從各類資產中抽離,其中最慘的就是 A 股,直接從年初的5000多點一路跌到瞭1600多,跌去瞭2/3。
拉動內需沒錯,但拉動內需始終不是一蹴而就的,光靠政策引導肯定是不夠的。所以在08年後,緊接著就推出瞭4萬億的經濟刺激計劃。
大量的貨幣入市,必然可以拉動內需,刺激消費,也必然會造成通貨膨脹。
為瞭消除大量貨幣投入市場,減少引起的通脹效應,同時滿足拉動內需,市場開始進一步鼓勵房地產開發。
房地產開發,不論是從土地財政出發,還是從拉動內需出發,都是最合適的。
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開發商買地,解決瞭財政問題,向銀行貸款,解決瞭銀行問題,從建築施工到鋼筋水泥,從室內裝潢到傢電采購,一整條供應鏈上的企業、員工就業問題,都得以解決。
可以說,房地產的產業鏈最長,刺激的效果最好。
結果就是物價相對溫和增長,而房地產就蹭蹭往上漲。
盡管如此,2008年之後,中國的經濟增速還是開始逐步放緩,從兩位數開始回落到如今的6%左右。
03
金融危機背後的財富機遇
如果看懂金融危機,就一定會發現,金融危機的背後,就是財富機遇。
貨幣的增發背後,一定是一場財富的再分配。
多印一個億,這一個億就在市場上,不在任何人口袋裡,能分到多少,全憑本事。金融危機過後,應該想盡辦法,千方百計把超發部分的貨幣,裝進自己的口袋裡。錢是央行印的,投放進入市場的渠道,必然是從銀行,而銀行的錢投放到市場,最直接的就是放貸。
金融危機過後,富人急著去銀行貸款,窮人急著去銀行存錢。
這就是為什麼大部分富人在危機過後,越來越富有,而窮人越來越窮。
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想要抓住財富再分配的機遇,就要明白新印發的錢,最終流向瞭哪裡。
如果有很好的朋友在銀行,不妨打聽一下貸款的情況,銀行貸款的流向,是直接決定財富走向的。
是房地產市場,還是實體經濟,或者是小微企業貸款等,銀行都是明顯可以察覺到的。
其次是看稅務政策減稅其實就是實實在在的發錢,政策利好的行業,也將會是熱錢的集中走向。
04
消費升級
就是消費升級,錢必然會進入這領域裡。
所有的消費升級行業,本質上在金融危機過後,都會有好的發展。
我們國傢的奢侈品行業,其實也是始於金融危機,因為印錢而發展起來的。
高端手機,高端白酒等等,都是08年金融危機過後,貨幣超發導致的消費升級。
富人的優勢是信息更透明,更容易觀察到錢的走向,及時參與進去,而窮人一定是反應慢半拍,甚至都還沒能走出金融危機的陰霾,更別提抓住財富機遇瞭。
每一場金融危機過後,都是一次可以實現財富躍遷的機會,前提是懂得把握機遇。風險與機遇並存。巴菲特的“別人貪婪時我恐懼,別人恐懼時我貪婪”這句話,也是這個道理。
當金融危機到來的時,各種資產的價格都在下降,可是沒人敢接手,誰也不知道谷底在哪裡。
但是,如果你勇敢的接手瞭,暴富的機會就有可能會在經濟復興的時候光臨你。但是,怎麼去掌握這些暴富的機會呢?
第一,保障自己的生活。在金融危機時候,很多生活必需品都會有劇烈價格浮動,保障自己生活的穩定,才能夠有發財的機會。如果說,自己的生活都保障不瞭,即使我們投資瞭未來暴富的資產,也很有可能眼睜睜的被人拿走。
第二,看好資產的價值。在這方面要有靈活的眼光,金融危機並不是簡單的亂世屯黃金、古董遭賤賣,這樣的規律。什麼東西在未來會有升值的機會,什麼行業在未來會有發展的前途,都是有不同變化,而且因人而異的。在這方面,有良好專業的知識就顯得非常重要。
第三,找準入手的機會。大傢都知道,資產的價格也會跟炒股一樣,是先降後升。但是什麼是低點?什麼是回升階段?一定要把握好時機。入手早瞭,資產繼續貶值,如果貪心的帶入杠桿,有可能把自己擠得破產。出手晚瞭,搶不到最好的機會,隻能享受別人的殘羹冷汁,甚至晚瞭,連入場的機會都沒有。
兩個方面:一方面是購買資產的原始資本金,另一方面是擁有掌握財富流向的認知能力。
金融危機為什麼富一部分人,因為做對瞭選擇,而這個選擇背後,是你看不到的個人能力及對時勢的判斷。