現在證券投資想要開戶是非常簡單的,可以直接在傢裡就能完成開戶。現在選擇線上開戶的朋友也越來越多瞭,大概率得益於手機開戶非常方便、快捷。但是線上開戶需要準備什麼?有哪些步驟呢?文章前面先來個某券商的開戶流程(以國金證券為例),大致給大傢走一下過程,其他券商的開戶流程也是大同小異,文章末尾再給大傢說一下如何選擇證券公司開戶,應該從哪些角度進行參考。
下面,讓我們先來闡述文章的第一部分:開戶流程。
1、開戶準備
開戶前,各位要準備好下列材料:
1、本人身份證
2、本人名下支持綁定的銀行卡
3、一部智能手機
開戶時建議選擇WIFI或手機網絡順暢的環境下使用,以保證開戶過程順利完成。
2、開戶入口
想要開戶的朋友,由客戶經理提供專屬開戶二維碼,通過微信掃描二維碼進入開戶頁面。
3、短信驗證
在開戶頁面輸入本人手機號進行短信驗證。
4、上傳身份證照片
上傳本人身份證正、反面照片,身份證正、反面可以調用攝像頭或者使用本地照片。
5、身份信息確認
系統自動識別並展示身份證上的姓名、身份證號和證件地址,如果此三項信息系統識別有誤,需手動修改正確。完善常住地址、職業和學歷,並確認賬戶控制人和賬戶受益人是否是本人、有無不良誠信記錄和稅收身份類型後,點擊繼續開戶。
溫馨提示:如果賬戶實際控制人與實際受益人選擇非本人,則需臨櫃開戶辦理。如果公安系統未查詢到您的公安頭像,請按系統要求上傳輔證信息,如駕駛證、社保卡、戶口簿照片,輔證最多可上傳2張。
6、完成風險測評
根據投資者適當性管理要求,您根據自身情況進行風險測評,完成後系統會告知您所屬的風險等級,後續將獲得與您的風險承受能力相適應的產品或服務。
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7、設置密碼及開通股東賬戶
請設置交易密碼和資金密碼,默認兩個密碼一致,密碼設置為6位純數字。
溫馨提示:請務必牢記交易密碼和資金密碼。密碼可在網上修改,如果忘記密碼需要登錄APP進行重置。
設置密碼後,選擇需要開通的股東賬戶類型,仔細閱讀風險揭示書及相關協議並勾選閱讀“我已仔細閱讀並同意簽署”相關協議。
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8、簽約三方存管銀行
選擇三方存管簽約銀行,並根據所選銀行的要求輸入銀行卡號,閱讀並勾選同意簽署相關協議,點擊繼續開戶。
支持的銀行卡:中國銀行、農業銀行、工商銀行、建設銀行、招商銀行、興業銀行、交通銀行、中信銀行、民生銀行、華夏銀行、上海銀行、光大銀行、浦發銀行、平安銀行、北京銀行、江蘇銀行、寧波銀行、南京銀行、郵儲銀行、廣發銀行、廣州銀行。
溫馨提示:各銀行簽約方式不同,對輸入信息的要求不同,請根據界面提示操作。
9、人臉識別+單向視頻
點擊“開始檢測”按鈕,將對您手機兼容性進行檢測;若手機兼容性無法完全滿足系統要求,將提示通過瀏覽器完成活體檢測身份認證或直接引導您下載APP完成後續開戶步驟,如跳轉至瀏覽器後,請重新登錄開戶系統並且允許打開麥克風及相機權限。
點擊“與客服視頻來確認身份”可切換至雙向視頻見證方式(70歲以上的投資者僅可通過雙向視頻見證完成身份確認,請下載APP繼續開戶)。
請保持周邊環境安靜及光線充足柔和、正對手機,確保面部置於取景框中且無遮擋,依次根據指令完成人臉識別,繼續點擊開始錄制進入單向視頻錄制步驟。
進入單向視頻步驟,系統開始語音播報開戶聲明,本人用標準普通話回答“我確認並自願開戶”通過驗證;倒計時五秒後自動完成錄制。您確認錄制內容無誤後點擊“確認提交”,將視頻提交後進行人工審核。
10、 填寫回訪問卷
前面步驟完成後,填寫回訪問卷,即可提交開戶申請。
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11、 開戶結果告知
如您通過人臉識別方式確認身份後完成開戶步驟,請耐心等待審核,並及時接聽官方客服的回訪電話,沒有回訪成功的投資者可以主動撥打官方電話完成,如電話回訪未成功完成,將影響股東戶無法正常使用。
溫馨提示:您也可以自行查詢開戶進度,方法很簡單:重新登陸開戶頁面,輸入開戶時的手機號碼,獲取並輸入驗證碼後,點擊繼續開戶即可查詢開戶進度。
那麼,到底該如何選擇證券公司呢?從以下幾個方面考慮。
一、交易費用。現在券商的股票交易費用基本都在萬二以下,最低的就是萬一,這個並不是券商公開費用,而是券商的客戶經理在做網上拓客,吸引客戶的費率也是上面。為什麼要輸客戶經理的渠道碼,你不輸入該客戶經理的渠道碼,那麼即便開出賬戶,該客戶經理也沒法給你調整費用。一定要向客戶經理協商好交易費用之後再進行開戶,現在網上找客戶經理也是非常方便的。下面,是我整理的140傢券商的傭金費率表,僅供參考。
二、交易軟件。軟件方面從好用程度上講,大券商一般是自研軟件加三方軟件,中小券商一般是三方軟件。軟件主要還是從個人的喜好以及需求來進行選擇,比如有些券商不支持同花順登錄,這對一些投資者來說就有限制,這個在開戶前也是需要向客戶經理問清楚,手機軟件的功能是否豐富,操作是否人性化,很能影響到投資者的體驗感,這種服務對新手來說是很友好的。現在量化交易越來越流行,隨著投資者的實力不斷增強,個人投資者也是可以進行量化交易的單一些券商能夠提供一些簡單的量化工具條件單,而且券商是為投資者提供綜合服務。以下,我為大傢整理瞭140傢券商中擁有自傢app的,且該app還相對較好的券商,希望對您的投資有所幫助。
CRM(英文全称Customer Relationship Management),中文客户关系管理。客户关系管理有两层意思。第一层意思特指CRM系统软件 ...