金融證書:CFA、CPA、FRM、FRR、AAIA ACCA、IFM、AFP、CIIA、CQF

金融&銀行十大高含金量證書,都在這裡瞭:CFA、CPA、FRM、FRR、AAIA ACCA、IFM、AFP(含AFP)、CIIA、CQF你都瞭解嗎 ?

隨著全球經濟的加速發展,金融方面需要的人才也越來越多,頭頂證書的光環,無疑會為人們的職場鋪平道路。可這麼多證書從何下手,才能毫無悔意呢。接下來跟大夥瞭解一下金融行業內最為熱門的10張金融證書,以及拿到證書後會有怎樣的就業前景。

1

CFA(註冊金融分析師)

CFA是“註冊金融分析師”(Chartered Financial Analyst)的簡稱。亦稱“特許金融分析師”。

考證人群

其考試重點是國際最前沿的金融理論和技術,范圍包括投資分析、投資組合管理、財務報表分析、企業財務、經濟學、投資表現評估及專業道德操守。CFA資格證書被授予廣泛的各個投資領域內的專業人員,包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行傢、交易員等等。

考試范圍

CFA考試內容分為三個不同級別,分別是Level I、Level II和Level III。考試在全球各地點統一舉行,每個考生必須依次完成三個不同級別的考試。

CFA資格考試采用全英文,候選人除應掌握金融知識外,還必須具備良好的英文專業閱讀能力。順利通過CFA課程,即是達到一種成就,能獲得雇主、投資者和整個投資界的高度尊重。

隨著CFA考試參考人數的不斷增加,“投資管理與研究協會”自2003年起,將Level I考試由每年一次增加為每年兩次,除瞭5月/6月在全球160個考點舉行一次外,2003年12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個地區再舉行一次。因而,從2003年起Level I考生將有兩次機會參加考試。

中國內地已經開設考場,每年6月份的考點有北京、上海、廣州、香港,12月份的考點有北京、上海、香港。中國考生普遍覺得考試難度很大、費用高,全部考完至少需要2-3萬人民幣。

考試內容大致有:①倫理和職業標準;②財務會計;③數量技術;④經濟學;⑤固定收益證券分析;⑥權益證券分析;⑦組合投資管理。

就業前景

雇傭CFA人士最多的世界著名機構包括:美林、高盛、摩根、花旗、普華永道等。對高端金融人才存在著迫切的渴求:許多公司的在招聘時明確提出,要有工作經驗,擁有專業證書(CPA、CFA、FRM)人員優先,尤其是外資機構。

據不完全統計,我國今後十年內每年將需要十五萬金融領域的專業人才,取得此證書目前在國內的就業前景很廣闊;薪水都在50——100萬之間。

目前在國內,金融業的人士工作基本上都是在銀行,股票,期貨等幾個比較狹隘有限的市場上。

最青睞CFA人士的世界金融機構有:美林,花旗,摩根等。而相對於發達國傢的金融行業而言,隨著創新跟業務的擴展,已經滲入到非常廣泛的領域瞭。衍生下的產品,固定收益產品,金融風險投資,PE相關的領域均有待國內新一代年輕人才去擴展。

國內的金融投資分析行業也是非常奇缺人才,所以很多企業在招聘的時候需要擁有專業證書,並且要有相關工作經驗,尤其在外企。據不完全統計,我國今後每年都需要15萬金融領域的人才,所以CFA證書持有的前景是很樂觀的,年薪約在30-50萬元左右。

2

FRM(金融風險管理師)

金融風險管理師(Financial Risk Manager,簡稱FRM)。是專業風險管理人員的一種國際職業資格。由全球風險管理協會(GARP)進行認證與考試。

三大門檻

門檻一:考試難度較大。考試科目全面,涵蓋市場風險、信用風險、操作風險及公司治理等領域。而且涉及現代管理學、金融學、經濟學、數量統計學等諸多學科,知識結構復雜。因此,考生需要經過嚴格的專業訓練,否則將難以理解復雜的數量關系和業務及產品的風險性質。

門檻二:考試成本較高。知識范圍廣,教材和復習資料的閱讀量約為1萬頁,考生在復習上投入的時間成本較大。

門檻三:獲取資格不易。FRM認證考試的報考條件較為寬松,對報考者的學歷、行業沒有限制,在校大學生也可報考。但要想獲得由GARP頒發的專業資格證書卻要翻越重重關卡。首先,必須通過高難度的FRM考試;然後,具有在金融風險領域或其他相關領域2年以上工作經驗後,才有資格申請成為GARP會員;此外,還需要與GARP簽訂職業道德公約,才能真正入門,成為一名專業的金融風險管理師。

證書前景

目前國內金融控股企業、證券公司、投資銀行與商業銀行、資產管理公司、期貨商、保險公司、各大型企業集團的財會與稽核部門紛紛加強瞭金融風險控制,導致這些行業對金融風險管理專業人才的需求急劇增加。

據瞭解,金融風險管理師薪金豐厚。參加專業培訓,獲得資質證書,是躋身這一熱門人才之列的捷徑。目前我國各大銀行、外資銀行均急需招聘持有此種證書的人才。年薪都在30-50萬元以上。

盡管現在各個機構、組織習慣運用極其復雜的風險分析模型管理、控制、防范風險,但實際上,風險管理人員運用經驗準則的技巧既可迅速評估和控制風險,測試、檢驗分析模型的假設和結果。FRM考試非常重視這些操作技巧。此外,FRM考試還測試不同金融市場和各種金融工具的風險,監管實踐,信貸風險概念等。

隨著國內市場對熟悉國際慣例並具有專業資格的金融風險管理人才需求的急劇增長,將有越來越多的金融從業人員通過參加各種金融認證培訓,獲得證書,提升個人競爭力。不過要獲得證書並非易事,需要量力而行。

3

FRR(金融風險與監管國際證書)

“金融風險與監管國際證書 (FRR)”由全球最大的風險管理專業人士協會(Global Associationof Risk Professionals, GARP)推出.全球風險管理專業人士協會ICBRR國際證書涵蓋瞭初級-金融風險基礎證書(Foundations of Financial Risk,簡稱FFR)、中級-金融風險與監管證書(Financial Risk and Regulation,簡稱FRR)、高級-金融風險管理師證書(Financial Risk Manager,簡稱FRM®)三個不同等級。

該證書在全球195個國傢和地區認可,總計超過10萬學員參與考試。目前,根據國內金融機構加快基礎風險管理專業人才培養的迫切性,以及不斷完善金融風險管理專業人才隊伍的層次和結構的必要性。該證書為中文機考,主要考察金融風險識別、計量與管理的基本知識,以及對巴塞爾新資本協議等監管要求的掌握。考試內容涉及銀行風險、市場風險管理、資產風險管理、信用風險管理 。

證書背景

在過去的三十年中,全球金融業競爭更激烈,經營環境日趨復雜,導致金融機構所面臨的風險環境也日益復雜化。由於風險管理不當,不論發達國傢還是發展中國傢,都曾發生類似重大金融風險事件,並給金融體系造成瞭重大損失。因此,世界各地的金融機構和監管當局也越來越認識到強化風險管理對整個金融系統至關重要。

目前,中國金融業已全面對外開放,並且國有大型商業銀行在2010年以後逐步實施新巴塞爾資本協議(I,II,甚至III)。面對國際競爭的日趨激烈,金融機構就必須提高的金融風險管理水平,必須擁有一批熟悉國際標準,掌握全面基本的金融風險管理知識,瞭解國際金融監管架構的風險管理人才。

報考資格

該證書項目適用於金融系統風險管理部門員工能力的提高,有助於金融機構關於風險管理與監管培訓體系的建設和發展。適用於風險管理與監管部門的中級崗位任專業水平考試,儲備幹部風險管理培訓等。該考試為中文考試,相對來說比FRM要簡單,證書也出自GARP,這對於很多想要考FRM卻考不過的人員或金融機構人員都是一個很好的選擇。上文說到能考到由GARP頒發的證書都是在金融風控監管領域的最高權威。

4

AAIA(國際註冊會計師)

(1)AAIA證書是AIA國際會計師公會頒發的正式全權會員(Associate Member),簡稱AAIA,是全球80多個國傢和地區認可的法定執業資格證書。按照英國公司法及歐盟互認協議,AAIA同時具備執業會計師和審計師的雙重資格,受到歐盟成員國、WTO成員國、非洲各國以及所有英聯邦國傢法律上的承認。

AAIA證書背景

英國國際會計師公會AIA在中國開展的CPA-AIA轉換AAIA執業資格課程,是針對中國註冊會計師CPA擴大執業范圍的國際課程,由AIA北京代表處實施監管。國際會計師公會AIA政策規定,中國學員隻需參加2門國際課程及考試認證,成績合格者將獲得在全球80多個國傢具有審計簽字權的AAIA執業資格證書(AIA正式全權會員),實現中國CPA應用國際財務報告的范圍擴大,加強對全球公司治理、審計流程等執業過程中重點問題的處理和分析,提高中國財務高管國際資本市場事務的處理能力。

通過AIA北京代表處組織的CPA-AIA轉換AAIA國際考試考取到AAIA執業資格證書既是國際註冊會計師又是國際註冊審計師,AAIA執業資格證書持有人在全球包括歐盟在內的80多個國傢具備審計權和執業簽字權,是具有發佈審計報告權限的國際證書。

證書頒發

個人報考16門,通過授權機構隻考過2門考試且成績合格者,由國際會計師公會AIA頒發全球認可的國際會計師AAIA執業資格證書,同時由中國總會計師協會與國際會計師公會AIA聯合頒發“國際會計師AAIA全權會員證書”,自此成為國際審計簽字權及發佈國際審計報告權利的AAIA正式全權會員。

(英文證書查詢為AIA英國總部官網)AAIA執業資格證書查詢:http://www.aiaworldwide.com

(中文證書查詢為中國總會計師協會)AAIA聯合認證證書查詢:http://www.cacfo.com

ACCA

(2) ACCA是"英國特許公認會計師公會"(The Association of Chartered Certified Accountants)的簡稱,是世界上領先的專業會計師團體,也是國際學員最多、學員規模發展最快的專業會計師組織。ACCA會員資格得到歐盟立法以及許多國傢公司法的承認。

英國特許公認會計師公會(The Association of Chartered Certified Accountants)簡稱ACCA,成立於1904年,是世界上領先的專業會計師團體,也是國際學員最多、學員規模發展最快的專業會計師組織。ACCA總部設在倫敦,在美國洛杉磯、加拿大多倫多、澳大利亞悉尼建有分會,在世界上70多個城市均設有辦事處。

ACCA自1988年進入中國以來,經歷20餘年快速發展,在中國擁有超過24,000名會員及48,000名學員,並在北京、上海、成都、廣州、深圳以及香港設有共6個辦事處,在澳門設有一個聯絡中心。

ACCA為全世界有志投身於財務、會計以及管理領域的專才提供首選的資格認證,一貫堅持最高的標準,提高財會人員的專業素質,職業操守以及監管能力,並秉承為公眾利益服務的原則。

在英國,英國立法許可ACCA會員從事審計、投資顧問和破產執行的工作。ACCA會員資格得到歐盟立法以及許多國傢公司法的承認。ACCA在歐洲會計專傢協會(FEE)、亞太會計師聯合會(CAPA)和加勒比特許會計師協會(ICAC)等會計組織中起著非常重要的作用。在國際上,ACCA是國際會計準則理事會(IASB)的創始成員,也是國際會計師聯合會(IFAC)的成員。

(3) ACCA與AAIA區別:

ACCA是特許公認會計師公會Association of Chartered Certified Accountants1904年成立,是目前世界上最領先的專業會計師團體,也是國際上海外學員最多、學員規模發展最快的專業會計師組織。在國際上,ACCA是國際會計準則委員會(IASB)的創始成員,也是國際會計師聯合會(IFAC)的成員。AAIA英文全稱為Associate Member of AIA,是國際會計師公會AIA頒發的全權會員證書,屬於國際上少數具有執業權的高端國際會計師認證之一。根據英國公司法規定,AAIA擁有審計報告的簽字權與發佈權。區別不大,是同樣性質的兩個會計師認證組織,但ACCA不論從歷史還是名氣都更大一些。

5

CPA(註冊會計師)

CPA(Certified Public Accountant)是註冊會計師的簡稱。是指依法取得註冊會計師證書並接受委托從事審計和會計咨詢、會計服務業務的執業人員。

報考條件

凡具有高等專科以上學校畢業的學歷、或者具有會計或者相關專業中級以上技術職稱的中國公民,可以申請參加註冊會計師全國統一考試;具有會計或者相關專業高級技術職稱的人員,可以免予部分科目的考試。參加註冊會計師全國統一考試成績合格,並從事審計業務工作二年以上的,可以向省、自治區、直轄市註冊會計師協會申請註冊。

考試內容

從2009年起,註冊會計師考試實行改革。新制度下的註冊會計師考試分為兩個階段。

第一階段是專業階段,要求在連續五年內通過6門考試。

第二個階段是綜合階段,要求在連續五年內通過職業能力綜合測試。通過全部兩個階段的考試才可以領取全科合格證。可見,現在對註冊會計師的要求愈來愈高。

證書前景

目前,註冊會計師資格的考試,在我國各類資格考試中是最難的,好在還可以在“五年內”通過考試,所以現在註冊會計師的含金量很高。很多大中型企業都有招聘主管會計、財務經理、財務部長、財務總監、總會計師的職位,都需要持有註冊會計師證書。持有註冊會計師證書的人員的薪酬,在經濟欠發達地區每月起薪5000-8000元以上,在經濟發達地區月薪都在10000-20000元左右。如果自己作為合夥人開辦會計師事務所,年收入百萬元就更不在話下。前景光明,“錢”景亦光明!

有許多人考CPA因為考下這個證書後很多與財務工作相關的單位你都能進去。

也許考下這個證書的你還不具備豐富的工作經驗,但是你卻一定具有進入事務所工作的機會。

當然也不是考下CPA就隻能進會計事務所。而國企就是除瞭事務所外,CPA考生的第二個選擇。

現在註冊會計師的證書幾乎已經成瞭許多大型企業財務管理層的必備證書,且部分國企對註冊會計師的需求十分大。因此考下註會後進軍國企絕對是一個好的選擇。

看到這裡,相信大傢已對幾大熱門證書有瞭一個較為具體的瞭解。作為考證大軍中的一員,置身那片海,還需考生自己選擇縱身一躍,相信越過汪洋的彼岸,就是每一位希望達到的終點。

6

IFM(國際財務管理師)

國際財務管理師(International Finance Manager簡稱IFM)是國際財務管理專業領域的一套職業資格證書體系,由國際財務管理協會(英文簡稱IFMA)創建並在全球推行。IFMA前身為國際管理會計師協會,總部設於美國,是一個非盈利性的全球性組織,秉承的宗旨及使命是推動財務管理全球化,研究和推廣全球財務管理職業知識體系和認證標準,為各國培養和打造現代化企業管理所必需的高級財務管理、資本運作、企業運作、企業管理、專業理財、風險規避、優化配置、投資決策等方面的中高級專業人才。

IFM資格證書分為三個等級:

助理級國際財務管理師(AIFM)

國際財務管理師(IFM)

高級國際財務管理師(SIFM)

申報SIFM級別合格學員獲得由國際財務管理協會、中國總會計師協會及國傢人力資源和社會保障部共同認證的《高級國際財務管理師》職業資格證書。申報IFM級別合格學員獲得《中級國際財務管理師》職業資格證書。所獲獲得證書可以在國傢人力資源與社會保障部官方網址中查詢證書真偽。

2012年9月,經批準,IFM證書持證人申請配發國傢職業資格證書試點工作在廣東正式開始並向全國推廣。自2014年起,通過“一試兩證”的考試方式,對符合條件的高級國際財務管師(SIFM)證書持證人同時獲得一級國傢職業資格證書;對符合條件的國際財務管理師(IFM)證書持證人同時獲得二級國傢職業資格證書。所獲得證書可以在國傢人力資源與社會保障部官方網址中查詢證書真偽

7

CIIA註冊國際投資分析師

註冊國際投資分析師(Certified International Investment Analyst,CIIA)資格是全球投資分析領域最具國際影響力的專業資格之一,由註冊國際投資分析師協會(Association of Certified International Investment Analyst , ACIIA)統一管理。通過CIIA®考試並擁有在財務分析、資產管理或投資等領域三年以上相關的工作經歷,即可獲得由註冊國際投資分析師協會(Association of Certified International Investment Analyst,ACIIA)、中國證券業協會(SAC)、註冊國際投資分析師考試委員會聯合頒發的CIIA證書,該證書得到ACIIA及其各成員組織的認可。CIIA證書持有者適合從事經紀行業、投資分析、企業融資以及投資銀行等工作。CIIA®考試作為國際認可的金融投資領域的專業資格考試,被中國證券業協會認定為中國證券業投資分析領域最高水平考試,中國考區由中國證券業協會主辦,每年3月和9月在北京、上海、深圳、西安、成都五個城市同時舉辦兩次考試。

CIIA計劃在2001年成立以來,截至2015年底,全球已有超過8,500名專業人士被授予CIIA資格。

CIIA考試包括國際通用知識考試和本地考試兩部分,國際通用考試部分包括兩級,基礎考試和最終考試。在我國,中國證券業協會隻舉辦國際通用考試的最終考試。ACIIA認可協會的從業資格考試代替國際基礎考試和本地考試。

報名條件如下:

(一)已通過證券業從業人員資格考試五個科目考試;

2015年證券從業資格考試改革後,本項條件改為:

滿足以下3個考試科目系列要求之一的,即具備瞭報考2016年3月CIIA考試的科目條件:

1、系列一科目:通過《證券市場基礎知識》、《證券交易》、《證券投資基金》、《證券投資分析》及《證券發行與承銷》5個科目考試。

2、系列二科目:通過《金融市場基礎知識》、《證券市場基本法律法規》、《證券投資基金基礎知識(即基金從業人員資格考試科目二)》、《發佈證券研究報告業務》(或《證券投資顧問業務》)4個科目考試。

3、組合系列科目:通過系列一科目中的1科以及以上的考生,需要通過系列二的相關對應科目(以滿足系列二中全部4個科目)的對應要求。系列一與系列二科目的對應關系為:

(1)通過系列一中的《證券市場基礎知識》、《證券交易》或《證券發行與承銷》3個科目中的1科及以上的,可對應系列二中的《金融市場基礎知識》;

(2)通過系列一中的《證券投資基金》科目,可對應系列二中的《證券投資基金基礎知識》(即基金從業人員資格考試科目二);

(3)通過系列一中的《證券投資分析》科目,可對應系列二中的《發佈證券研究報告業務》(或《證券投資顧問業務》)。

(二)本科及以上學歷;

(三)最近五年無不良行為記錄;

(四)品行端正,具有良好的職業道德。 [1]

考試內容

編輯

註冊國際投資分析師(CIIA)最終考試共兩卷考試,每卷三小時,共計六小時。

試卷一:經濟學、財務會計和財務報表分析、公司財務及股票估值與分析;

試卷二:固定收益證券估值與分析、衍生產品估值與分析、投資組合管理。

根據註冊國際投資分析師協會(ACIIA)的要求,目前考試采用2008年版考試大綱,考生可登錄中國證券業協會網站註冊國際投資分析師板塊查詢相關內容。

常見問題

一、具備哪些條件的專業人士可以報名參加CIIA考試

中國證券業協會頒佈瞭《註冊國際投資分析師考試暫行辦法》,其中規定瞭報考CIIA考試的條件。由於中國證券業協會組織的證券業從業人員資格考試已得到ACIIA組織的認可,可以替代CIIA考試的國際通用知識考試基礎部分和本地考試部分。因此,通過中國證券業協會組織的從業資格考試全部五科的人員並且擁有本科學歷(不包括在讀本科生)可直接參加CIIA最終考試。目前,中國證券業協會僅組織CIIA最終考試。

二、CIIA考試有哪些特點,適合哪些人報考

CIIA考試包括國際通用知識考試和本地考試兩部分。國際通用考試部分包括兩級:基礎考試和最終考試。CIIA考試國際通用知識部分涵蓋瞭投資分析師應當掌握並熟練運用的各類專業知識,其專業水準得到ACIIA各成員國傢和地區,以及部分其它國傢專業組織的廣泛認可。在切實保障CIIA考試在投資分析行業內國際專業水平的同時,ACIIA充分尊重投資分析師成長和工作的市場法律法規環境和語言環境, CIIA本地考試部分包括本國或本地區的法律法規和市場知識,各成員組織的考試並非針對某一特定市。同時考生可以使用本國語言進行考試。ACIIA註重與各成員組織共同促進投資分析師和投資分析行業的發展,由各成員組織負責管理和規范CIIA本國或本地區會員。

CIIA資格可被用作認可有關專業人士具備適用於不同國際市場的投資分析知識及經驗的資格,得到ACIIA各成員國傢和地區的廣泛承認.適合從事經紀行業、投資分析、企業融資以及投資銀行等工作的人士,特別是需要在不同國傢和地區工作的金融服務從業人員報考。

參考書目

為瞭幫助有關專業人士系統學習註冊國際投資分析師的知識體系和準備相關考試,中國證券業協會采用瞭瑞士金融分析師協會(SFAA)主編的教材,這套教材現被十多個國傢或地區的協會用作註冊國際投資分析師培訓和考試指定教材。全套教材包括六門課程:分別為《經濟學》、《財務會計和財務報表分析》、《公司財務及股票估值與分析》、《固定收益證券估值與分析》、《衍生產品估值和分析》和《投資組合管理》,內容涵蓋瞭經濟學、財務、會計、資產定價、金融衍生品、投資組合等金融與投資領域的各個方面。

8

CQF(國際數量金融工程證書)

CQF(Certificate in Quantitative Finance)國際數量金融工程證書,是由Paul Wilmott博士領導的國際知名的數量金融工程專傢團隊設計和推出,目的是為有意在銀行、基金管理、投資銀行、衍生品與風險管理等領域工作的人士提供高級培訓,為立志在全球頂級金融機構發展的精英們打造利器。

證書介紹

CQF課程內容覆蓋當今國際金融市場中具有重要意義的數量金融工程實務方法,是全球發展最快的應用型數量金融工程高端項目,在國際上贏得瞭一致的認可和高度贊譽。

CQF講師團隊中既有牛津大學學者,也有經驗豐富的銀行及對沖基金資深從業人員。其中,Paul Wilmott博士是全球數量金融工程領域最享有盛名的專傢之一,牛津大學學者,被學員們戲稱為“Wizard in Mathematics”, 即“數學巫師”,在學術界與實務界享有極高的聲望。

目前,CQF的招生范圍已擴大至全球,學員分別來自北美,南美,歐洲,亞洲地區。CQF在英國倫敦金融城(City of London)設立總部,並在紐約華爾街與中國設立培訓中心,以適應CQF項目在全球如火如荼的擴張勢頭。

CQF學員絕大部分就職於國際頂級金融機構,如,高盛、美林、摩根、匯豐、花旗、巴克萊、荷蘭銀行、美洲銀行、國際清算銀行、法國巴黎銀行、英國石油國際有限公司、德國商業銀行、瑞士信貸第一波士頓銀行、德勤、德意志銀行、惠譽國際評級、荷蘭國際集團、畢馬威、穆迪評級、蘇格蘭皇傢銀行、瑞士聯合銀行、意大利聯合信貸銀行……

2006年底,在中國國務院發展研究中心金融研究所的積極推動下,英國CQF總部項目團隊與其在中國大陸成立瞭唯一合法合作機構——CQF中國培訓中心。

在中國金融業全面開放之際,大量湧入的外資金融機構與本土金融機構在尖端人才上形成激烈競爭。目前,國內金融工程方面尚未形成統一規范化的認證體系,引進CQF數量金融工程證書,為走向市場化和國際化的銀行等金融機構培訓具有數量金融工程知識和技能的高端專業人才,是迎合我國金融業發展的有益之舉。

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