2022年上半年银行业专业人员职业资格考试拟定于7月16日至17日举行。

6月13日，中国银行业协会发布《关于举行2022年上半年银行业专业人员职业资格考试的公告》。

《关于举行2022年上半年银行业专业人员职业资格考试的公告》指出，根据当前疫情防控形势，为切实服务广大考生，银行业专业人员职业资格考试办公室经过慎重研究，拟定于7月16日—17日举行2022年上半年银行业专业人员职业资格考试（以下简称“资格考试”）。

考试时间表

根据《关于举行2022年上半年银行业专业人员职业资格考试的公告》，已报名参加2022年上半年资格考试的考生须在规定的时间内通过中国银行业协会网站（http://www.china-cba.net）或东方银行业高级管理人员研修院网站（http://www.china-cbi.net）登录考试服务平台，仔细阅读注意事项，确认是否参加本次考试。

注意事项如下：

确认时间：2022年6月16日9:00至6月21日17:00，如未在此期间进行退考（即确认退款，下同），视为参加本次考试。

如参加此次考试，需按此前报考情况，在原选定的考试区域参加已报科目，不能变更考试区域及科目。鉴于疫情防控要求以及可能出现的疫情变化，准考证打印时间将另行通知。请考生密切关注中国银行业协会网站（http://www.china-cba.net）、东方银行业高级管理人员研修院网站（http://www.china-cbi.net）及考试公众号发布的相关考试信息，并保持手机畅通。

本次考试仅面向已报名参加2022年上半年资格考试的考生开通，未报考2022年上半年资格考试的考生不在此列。

若考点城市无法如期举行2022年上半年资格考试，已报考考生相关科目有效成绩延长至下次考试，报名费将在本次考试结束10个工作日后按原路径退回。

《关于举行2022年上半年银行业专业人员职业资格考试的公告》提醒考生密切关注与考试相关的疫情防控动态，根据考试所在地区疫情防控要求，自觉遵守并配合落实相关规定。

就资格考试疫情防控要求，《关于举行2022年上半年银行业专业人员职业资格考试的公告》明确所有考生持“健康码”“大数据通行码”均为绿码（通行码查询中如途经地区有星号的，则不能参加考试，本地除外），且持本人考前48小时内新冠肺炎病毒核酸检测阴性报告（核酸检测报告需为全国范围内具有新冠肺炎病毒检测资质的机构出具的纸版或电子报告。如考试所在地另有防控要求，请考生及时关注手机短信通知，遵照考试所在地最新防控政策执行），并在现场测量体温（<37.3度）且无咳嗽等呼吸道异常症状，方可进入考点参加考试。

题库来源：中国银行业规定考试题库——试题通小程序

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1、同业账户对账率应达到（ ）。

100%（√）

99%

97%

95%

2、结算性同业存放账户在（ ）个自然月内未反馈对账回执或对账结果不符的，各行应当查明原因，并采取只收不付等控制账户交易措施。

一

两（√）

三

六

3、各行（ ）应至少开展一次对账管理系统日志的抽检，重点抽查回执处理、操作员和角色管理等环节的工作日志。

每月

每季

每半年

每年（√）

4、对账签约时对账周期原则上应选择（ ），选择“默认”、“按月”的，《银企对账服务协议》、《银企对账要素表》由营业机构审批；选择“按季”的，由二级分行运营管理部审批。

“默认”（√）

“按月”

“按季”

“按年”

5、客户在两个自然月内未反馈对账回执或对账结果不符的，各行应在考核期满后（ ）个工作日内完成对账排查。

一

三

五

十（√）

6、委托第三方制作对账单的，（ ）初由对账人员及时下载加密对账数据交第三方制作对账单。

每旬

每月（√）

每季

每年

7、对账结果维护为（ ）的，必须经对账管理人员批准，相关认定人员应在账单上签章。

已对账

未对账

相符（√）

不相符

8、日常参数维护申请时，申请机构应提前（ ）个工作日向参数管理机构提交维护申请。

一

三（√）

五

无需

9、（ ）负责“三化三铁”工作的具体实施，制定实施方案并牵头组织实施；督导各行工作开展情况；组织考评；落实领导小组各项决策，定期向领导小组汇报工作进展情况。

运营管理部门（√）

内控与法律合规部门

风险管理部门

监察部门

10、申报“三铁”单位的，近（ ）年内应未发生涉及运营环节的重大责任性风险事件。

一

二

三（√）

五年

11、电子凭证补扫规则：补扫传票功能可在（ ）日内使用。

500%

1500%

3000%（√）

6000%

12、BoEing电子化异常补打功能限于查找打印柜面经理（ ）天内交易产生的凭证。

100%

500%

700%（√）

1000%

13、设置3个以下营业窗口同时办理现金业务的营业机构可指定（ ）名柜面经理兼职履行主出纳职责。

300%

200%

100%（√）

0.00E+00

14、保险柜应至少配备（ ）个密钥，由内勤行长（或其授权人）及指定柜面经理分管分用。

100%

200%（√）

300%

400%

15、无法查明原因且挂账满（ ）的出纳长短款挂账，须经管辖行审批同意后按年转入“营业外收入”或“营业外支出”科目。

半年

一年（√）

两年

五年

16、质押票据的保管人员应（ ）检查入柜员现金箱保管的票据封装票据袋是否完好，表外登记簿与票据实物是否相符，出入库台账与票据实物是否相符。

每日（√）

每旬

每月

每季

17、内勤行长（或其授权人）应（ ）检查入柜员现金箱保管的票据封装票据袋是否完好，表外登记簿与票据实物是否相符，出入库台账与票据实物是否相符。

每日

每旬（√）

每月

每季

18、如果柜面经理（ ），柜员现金箱应放置于营业机构高柜服务区有效视频监控下的指定区域或交由指定柜面经理代保管，交接双方应在有效视频监控下办理交接。

临时离柜

未离开营业场所

临时离岗

离开营业场所（√）

19、柜面经理休假（不含轮休或网点日常公休，下同）1天以上，3天（含）以下，柜员现金箱必须（ ）。

每日“碰箱”

“清零”（√）

“缴空”

不“清零”

20、柜面经理休假（不含轮休或网点日常公休，下同）3天以上，柜员现金箱必须（ ）。

每日“碰箱”

“清零”

“缴空”（√）

不“清零”

21、网点负责人应至少（ ）对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查。

每日

每周

每旬

每月（√）

22、内勤行长（或其授权人）应至少（ ）对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查。

每日

每周

每旬（√）

每月

23、网点负责人应至少（ ）对开设现金箱的系统柜员进行一次全面检查，其中对同一在行点或同一自助区的检查必须一次性连续完成。

每日

每周

每月

每季（√）

24、企业银行结算账户自（ ）即可办理收付款业务。

开立之日（√）

开立次日

开立之日起3日后

开立之日起3个工作日后

25、非企业类银行结算账户启用日期为单位银行结算账户正式开立（ ）（注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、因借款转存开立的一般存款账户和存款人在同一银行营业网点撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户除外）。

当日

次日

当日起3日后

当日起3个工作日后（√）

26、企业开立一般存款账户、其他专用存款账户的，于开户之日起（ ）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

100%

300%

500%（√）

1000%

27、外汇账户可同时开立（ ）个不同币种账户，还可同时开立待核查账户。

100%

200%

300%

500%（√）

28、在使用智速平台进行对公产品签约时，除对公理财与（ ）外，其他产品签约需流经印鉴核验环节。

银企对账

支付密码器签约（√）

企业金融服务平台开立

单位结算卡开立

29、在使用智速平台进行对公产品签约生成业务序号后，如遇操作异常或系统异常导致业务无法继续时，点击“延时处理”，柜面经理/大堂经理可在（ ）天内继续处理该笔业务，前期已经录入的信息反显、无需重复录入。

100%

300%

500%

1000%（√）

30、企业类基本存款账户、临时存款账户销户资料复印件或影像需在（ ）个工作日内送当地人民银行分支机构。

100%

200%（√）

300%

500%

31、存款人只能在银行开立（ ）个基本存款账户。

一（√）

二

三

四

32、（ ）用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。

基本存款账户

一般存款账户（√）

专用存款账户

临时存款账户

33、（ ）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

基本存款账户

一般存款账户

专用存款账户（√）

临时存款账户

34、临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，其最长有效期限为（ ）年（含展期）。

半

一

两（√）

三

35、（ ）和不符合取现规定的（ ）不得办理现金支取业务，未经人民银行核准的核准类银行结算账户一律不得办理支付结算业务。

基本存款账户；专用存款账户

一般存款账户；专用存款账户（√）

专用存款账户；一般存款账户

临时存款账户；一般存款账户

36、单位独立核算的附属机构账户名称为（ ）加附属机构名称。

上级机构

主管单位（√）

同级其他单位

下级单位

37、按照国家有关规定或存款人资金管理有特殊需要的，单位开立的（ ）名称可以为单位名称加内设机构（部门）名称或资金性质。

基本存款账户

一般存款账户

专用存款账户（√）

临时存款账户

38、因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为市场监督管理部门（工商行政管理部门）核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的（ ）名称。

存款账户

验资人

出资人（√）

法人

39、柜面办理单位结算账户开户、变更、销户业务，需首先由（ ）完成尽职调查，并填制《对公客户尽职调查表》或《对公客户加强型尽职调查表》。

内勤行长

上级部门

客户部门（√）

运营部门

40、CCS等级为“（ ）”的客户，客户部门需提供《对公客户加强型尽职调查表》。

高风险类（√）

中风险类

中低风险类

低风险类

41、异地开立结算账户，法定代表人对开户目的不明确，法定代表人（负责人）、实际控制人、控股股东或前10名股东、主要投资人、受益所有人、授权办理人员为境外人士等情形，客户部门需提供（ ）。

《对公客户尽职调查表》

《对公客户普通型尽职调查表》

《对公客户加强型尽职调查表》（√）

《对公客户强化型尽职调查表》

42、开立基本存款账户，对于客户、客户股东及客户关联人员涉及特定自然人的，需提供《对公客户加强型尽职调查表》，及（ ）承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意的相关文件。

总行

一级分行（√）

二级分行

支行

43、其他备案类账户，于开户之日起（ ）工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

3个

5个（√）

7个

10个

44、账户使用身份服务为单位结算账户与账户使用人设置对应关系及认证密码，一个结算账户最多可以设置（ ）个使用人。

300%

400%

500%（√）

600%

45、客户股权结构等重要信息变更、客户CCS等级为“高风险类”时需提供（ ）。

对公客户尽职调查表

对公客户一般型尽职调查表

对公客户加强型尽职调查表（√）

对公客户重点型尽职调查表

46、存款人申请核准类临时存款账户展期的，应在接到变更申请后的（ ）个工作日内，将存款人的《临时存款账户展期申请书》、开户许可证及开立临时存款账户时需要出具的相关证明文件一并通过开户银行报送中国人民银行当地分支行。

200%（√）

300%

400%

500%

47、企业基本存款账户、临时存款账户需在账户管理系统中变更账户信息，并且在（ ）个工作日内将变更申请资料复印件或影像报送当地人民银行。

200%（√）

300%

400%

500%

48、企业一般存款账户、专用存款账户及其他无需人民银行核准的非企业账户，变更完成后，于（ ）工作日内通过人民银行账户管理系统向人民银行当地分支行备案。

2个（√）

3个

4个

5个

49、开户超过（ ）的注册验资、增资验资账户，如未出具验资证明且账户余额为零，网点可主动销户。

1个月

半年

1年（√）

2年

50、企业基本存款账户、临时存款账户销户后由（ ）在账户管理系统中完成备案。

二级管理员

四级管理员

二级操作员

四级操作员（√）

51、对公账户单笔金额超过（ ）（当地银监局有明确规定的从严执行）的转账、汇划，以及现金支付等，应进行电话查证。

50万元（含50万元）

100万元（含100万元）（√）

150万元（含150万元）

200万元（含200万元）

52、错账处理须经内勤行长现场审核、审批和全程监督业务办理，并登记（ ）。

《柜面重要事项登记簿》

《内勤行长工作日志》（√）

系统

《协助查询、冻结、扣划登记簿》

53、单位结算账户，跨网点交易发现错账时，当日和隔日交易由（ ）冲正，不可以抹账。

交易行

上级行

开户行（√）

以上全部

54、长期不动户是指一年未发生收付活动且未欠开户银行债务,自开户银行向单位发出通知之日起（ ）内，仍未办理销户手续的单位银行结算账户。

5日

10日

20日

30日（√）

55、对于存款人不需继续使用的单位结算账户，系统将在3、6、9、12月（ ）日终时，自动对清理标志为“清理”的结算账户进行销户处理，将账户余额转入长期不动户专户管理。

1日

10日

20日（√）

月末

56、自单位结算账户转入长期不动户起满（ ）的，开户行可转损益处理。

两年

三年

四年

五年（√）

57、单位结算账户转入不动户后，需登录人民银行账户管理系统将该账户标注为（ ）。

停用

结转

久悬（√）

待销户

58、对公非活期执行优惠利率的，只能在开户时或开户后（ ）天内完成优惠利率维护。

1000%

2000%

3000%（√）

9000%

59、对公非活期存款销户时，超过（ ）万元的大额销户需电话核实并将查证信息书写于证实书背面，并需内勤行长签字审批。

3000%

5000%

10000%（√）

20000%

60、对公非活期存款销户时，存款单位支取定期存款须采取转账方式转入其（ ），支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款时，也可以将存款转入其原转存账户，不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中支取现金。

基本账户（√）

专用账户

一般账户

专用账户

61、同业账户、上门服务账户必须为（ ）对账，无还款账户的贷款账户每季度对账一次。

按旬

按月（√）

按季

默认

62、办理多级账簿业务时，当客户CCS等级为禁止类的，（ ）。

提供对公客户尽职调查表

提供对公客户加强型尽职调查表

禁止受理（√）

报上级行审批

63、柜面经理选择“40404多级账簿开通/关闭”交易，开通/关闭多级账簿。选择“彻底关闭”时，（ ）生效。

立即

当日

次日（√）

月末

64、临时居民身份证的有效期不得超过（ ）。

1个月

3个月（√）

6个月

9个月

65、不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件开始日期应输入（ ），证件到期日应输入（ ）。

户口簿未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日的当天

未成年人的出生日期；未成年人十六周岁生日的当天

未成年人的出生日期；未成年人十六周岁生日的前一天日期（√）

户口簿未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日的前一天日期

66、发证机关所在地区代码：客户为香港、澳门、台湾地区居民或外国公民时，发证机关所在地的地区代码统一在BoEing系统中输入（ ）。

110000%

653000%

100000%（√）

999900%

67、修改移动电话时，不可代理，除提供客户有效身份证件以外，还需提供（ ）以前开立的存折或借记卡，如无法提供，需经主管确认为客户本人修改并授权后，才能提交交易。

三个月

六个月

一年（√）

两年

68、内部修改时无需提供客户有效身份证件，需经办柜面经理在空白业务凭证上注明原因，且不允许修改（ ）。

职业

证件有效期

移动电话（√）

联系地址

69、对Ⅰ类账户进行账户重归时系统自动检查新客户ID下是否已经开立过Ⅰ类账户，如果已经开立过，则禁止重归，（ ）以前开立的Ⅰ类账户重归时不受此规则限制。

2016年12月1日（√）

2017年12月1日

2018年12月1日

2019年12月1日

70、对借记卡进行账户重归时系统自动检查新客户ID下开立的借记卡数量，如果已经开立了（ ）张借记卡，则禁止重归，2015年11月13日以前开立的借记卡重归时不受此规则限制。

300%

400%（√）

500%

600%

71、用于按客户号重归账户的，一次最多重归（ ）个账户。

300%

400%

500%（√）

600%

72、由我行管户人员申请查询、新增或修改个人重点关注账户的核实状态时，需提供：（ ）。

客户身份证件

银行介质

《账户核实/暂停非柜面业务通知书》（√）

《账户查询通知书》

73、个人客户开户，如为16岁以下公民及因智障、精神残疾等无完全民事行为能力公民，应提供的资料包括：（ ）。

只需提供客户本人身份证件

只需提供法定监护人身份证件

提供客户本人身份证件+法定监护人居民身份证

提供客户本人身份证件+法定监护人居民身份证+代理关系证明（√）

74、一般客户代理开户时，选择“1：一般客户代理”时，系统控制开立的个人人民币结算账户为（ ）状态，需要客户本人激活后才能正常使用。

正常

睡眠

只收不付（√）

不收不付

75、特殊客户代理开户时，选择“2：特殊客户代理”，系统控制开立的个人人民币结算账户为（ ）状态。

正常（√）

睡眠

只收不付

不收不付

76、代理开卡时不能签约开通电子银行等服务，同一代理人代理开卡累计不能超过（ ）张。

100%

300%（√）

400%

500%

77、同一客户在我行只能开立（ ）个Ⅰ类账户（含借记卡、活期结算存折）。

100%（√）

200%

300%

400%

78、关于个人资金归集子账户，以下说法错误的是：（ ）。

资金归集子账户签约指针对个人资金归集子账户，签约设置归集主账户及直接扣款和批归扣款确认方式的业务。

子账户账户类型可以为借记卡、活期结算存折。

不通存通兑的存折允许办理。（√）

不通存通兑的存折不允许办理。

79、以下关于双利丰通知存款，说法错误的是：（ ）。

通知类型：包括1天投资版和7天大众版两种。

当币种为外币时只能选择7天大众版。

当选择7天大众版时，系统每满七天自动转存一次。

结息时按7天个人通知存款利率计息；若不满7天，按支1天通知存款利率计息。（√）

80、“双利丰”个人通知存款大众版的最小转存金额不低于人民币（ ）（或（ ））；投资版不低于人民币（ ）。

10，000元；等值1000美元外币；50，000元

50，000元；等值1000美元外币；100，000元（√）

50，000元；等值10000美元外币；100，000元

50，000元；等值10000美元外币；200，000元

81、（ ）指自动约转时留存在借记卡主账户的最低余额，系统没控制余额大小，最低可设零金额。

留存金额（√）

最小转存金额

最小约转金额

定期约转金额

82、关于信用卡还款，以下说法错误的是：（ ）。

当信用卡有人民币欠款时，可以在柜面直接存入人民币存款后由系统自动扣还。

当信用卡有外币欠款时，可以在柜面购汇后直接存入外币存款后由系统自动扣还。

如果该信用卡签约开通自动购汇功能时也可以在柜面直接存入人民币存款后由系统自动购汇和自动扣还。

当信用卡有外币欠款时，必须在柜面购汇后还款。（√）

83、公安机关司法冻结账户，并提出转账撤销申请时，以下资料中，不需提供的资料是（ ）：

转出方卡（账）号

转出方客户证件号码（√）

执法人员工作证或人民警察证

协助冻结通知书

84、以下不属于销借记卡的前提条件的是：（ ）。

所有子账户已经销户，包括外币主账户

无附属卡

所有强关联产品合约已经解除

账户无余额（√）

85、关于定期一本通子账户销户，以下说法错误的是：（ ）。

凭证件支取时，审查客户有效身份证件，允许代理。（√）

凭印鉴支取时，不通兑；审查客户加盖印鉴与银行预留印鉴是否一致。

当外币转账销户时，只能转入客户本人或其近亲属账户。

凭证件支取时，审查客户有效身份证件，不允许代理。

86、关于定期一本通子账户销户，以下说法不正确的是：（ ）。

定期一本通子账户销户前，必须先核对客户手机号码。

可以销转与定期一本通非同名客户的借记卡、活期一本通。（√）

部提指针对整存整取、通知存款、双利丰等本外币账户资金部分支取的业务。

部提方式包括现金、转过渡、转主卡。

87、关于定期一本通批量销户，以下说法错误的是：（ ）。

批量注销子账户仅支持注销人民币子账户

转账销户资金处理方式仅支持转本人借记卡，不支持手输卡号。（√）

转入方为无卡时，按无卡存款相关规定办理，实行先填单后办理。

开户资金大于销户本息和时，须根据系统提示请客户补足现金。

88、各分行应根据风险防控要求，组织辖内网点（ ）开展数据核对工作，保证挂失登记簿报表与专夹保管挂失业务卡片联逐一核查一致。

按周

按月（√）

按季

按半年

89、借记卡伪冒账户异地销户的，发卡行须按受理行要求提供相关开卡资料扫描件或复印件，受理行应在（ ）工作日内完成冒名账户销户申请真实性核实工作。

5个

10个

15个（√）

20个

90、大于等于（ ）人民币或等值外币的存单，必须在书面挂失（ ）以后才能办理补发或销户。

5万元；3日

10万元；3日（√）

5万元；5日

10万元；5日

91、办理有权机关查冻扣业务时，执法人员应出示有效的本人工作证或执行公务证、人民警察证、办案协作函（针对协作办案有权机关执法人员）。其中人民法院优先使用（ ）。

本人工作证

执行公务证（√）

人民警察证

办案协作函

92、以下有权机关不具有冻结权限的是：（ ）。

监察机关

人民检察院

公安机关

审计机关（√）

93、对于有权机关查询资料以（ ）形式反馈的，要在回执单上进行注明。

复印

打印

纸质

电子（√）

94、人民法院续冻期限不超（ ），续冻次数不限。

半年

9个月

1年（√）

2年

95、税务机关续冻延长的应取得国家税务（ ）批准。

总局（√）

分局

支局

县局

96、反洗钱行政主管部门允许冻结的最长期限一般为（ ）。

不超过24小时的临时冻结

不超过48小时的临时冻结（√）

不超过6个月

不超过1年

97、关于有权机关续冻，以下说法错误的是：（ ）。

有权机关续冻只支持在原冻结机构办理。

发生过异号换卡的，需要输入正确的卡号（冻结时的卡号）。

冻结终止日期到期日后，系统不会自动解冻，由柜面人工解冻。（√）

有权机关在冻结终止日期之前未办理续冻，视为自动放弃续冻权利。

98、关于个人账户强制扣划，以下说法错误的是：（ ）。

柜面办理冻结的款项，扣划交易须在原冻结网点操作。

若为通过“总对总”系统冻结的款项，扣划交易可在账户开户行办理。

发生过异号换卡的，需要输入正确的卡号（冻结时的卡号）。

个人存款扣划交易成功后需过渡转出资金，该交易成功后支持抹账。（√）

99、在存单、存折类产品（不包括整存零取、存本取息）更改支控方式和通兑方式的业务中，支控方式和通兑方式维护，以下说法错误的是：（ ）。

支控方式和通兑方式不可同时维护。

支控方式和通兑方式可以同时维护。（√）

修改支控方式时，可由不通兑的支控方式修改为通兑的支控方式，不支持由通兑的支控方式修改为不通兑的支控方式

修改通兑方式时，可由不通兑修改为通兑，不支持通兑修改为不通兑

100、同号换卡时，告知客户新卡预计于（ ）内发送至本网点，请等候银行电话通知领取新卡，并且必须凭客户有效身份证件到领卡网点领取。

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